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他直言,不排除其中还有金融机构“内鬼”配合,因为在实际操作过程中,只要金融机构核查每一笔京东、苏宁等大型电商机构的应收账款合同与贸易背景,相关伪造资料就会“不攻即破”。一位第三方财富管理机构风控总监直言,当前金融机构更大的风控缺陷,是风控流于形式,盲目跟风“流行”。“比如不少金融机构就看借款融资企业在其他金融机构同行是否成功募资,以此作为彼此合作发行产品募资的重要风控考核指标之一。”他告诉向21世纪经济报道记者,承兴国际恰恰是利用金融机构的这个风控心态,将此前与诺亚的合作案例进行“包装”,为自身从云南信托、湘财证券等金融机构以同样手法套取资金“增信”。

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